財富管理事業群 Wealth Management •台北富邦銀行之存匯、財富管理，涵蓋121家分行 •富邦證券經紀相關業務，涵蓋65家分公司

陣容堅強 邁向成功新世紀

2005年，富邦金控旗下組織規模最為龐大的「財富管理事業群」，歷經艱鉅的工程，終於整裝完畢，勾畫出成功的藍圖，邁向嶄新未來。本事業群主要由台北富邦銀行之存匯、財富管理及富邦證券經紀相關業務所組成，涵蓋台北富邦銀行121家分行及富邦證券65家分公司共186個實體通路，除一般前線服務人員、理財專員及營業員，尚有空中銀行、網路等虛擬通路、商品行銷企劃及結算交割等其他後勤支援單位，加上富邦期貨和富邦投顧研究部門，人數高達4000多人，以最堅強之組織陣容，提供最完整、專業的產品與服務。

證券經紀 銀行財富管理
領先市場 相互輝映

台北富邦銀行於2005年11月獲金管會核准辦理財富管理業務，在財富管理市場深耕十年後，正名上路。同時為符合金管會對財富管理名稱專用化之規範，進行組織調整，將財富管理總處更名為金融服務總處，並於轄下設立財富管理部，專責財富管理業務。透過優秀專業之業務人員，提供豐富多元的理財商品，重視客戶權益，於2005年獲遠見雜誌評選為「最佳形象之財富管理銀行」。

2005年度富邦證券經紀業務在市場嚴峻考驗下，依然屹立市場第二，創造經紀市佔率6.25％，融資市佔率6.37％之佳績，相較於前年表現絲毫不遜色，富邦證券並獲得亞元雜誌（Asianmoney）評選為「2005年台灣最佳本國券商」（Best Domestic Equity House for Taiwan Region），顯見富邦證券經紀業務之實力。

富邦金控旗下之證券經紀及銀行財富管理業務，皆為業界翹楚，透過兩方資源整合與共享，將激起更美麗的火花。

產品多樣 服務多元

台北富邦銀行於2005年10月推出國內第一檔以量身定作為訴求的「集合管理運用帳戶」，成功募集新台幣 33 億元，至年底管理資產達新台幣 37 億元。集合管理運用帳戶投資標的多元，可滿足多種型態的理財需求。期藉由此產品的推展，與一般共同基金或其他同業產品區隔，建立自有品牌，提升專業形象。

台北富邦銀行亦致力於提供客戶更便利的服務，2005年11月發行「勞動保障卡」，結合VISA晶片金融卡及勞工退休金個人資料查詢滿足多種型態的理財需求。期藉由此產品的推展，與一般共同基金或其他同業產品區隔，建立自有品牌，提升專業形象。

台北富邦銀行亦致力於提供客戶更便利的服務，2005年11月發行「勞動保障卡」，結合VISA晶片金融卡及勞工退休金個人資料查詢功能；尚與PC home合作網路ATM，購物可直接利用該行網路ATM進行繳款；台北富邦銀行目前網路ATM交易量市佔率排名第四。

富邦證券則於2005年積極推展「海外複委託業務」，已建構起美、日、港股及海外基金的交易平台，目前有60家分公司皆可提供此服務，至年底，海外複委託市佔率在本土券商中排名第五，成長甚鉅。富邦證券亦於電子交易服務上別具用心，持續加強下單平台之服務內容，2005年與華碩電腦進行跨業結盟，推出電子交易回饋活動，讓客戶感受貼心關懷。

富邦證券成功拓展海外事業版圖，在美國轉投資設立子公司，於2005年7月正式開始營業，進行證券經紀、資產管理等業務，並和國內配合，提供當地金融市場資訊與服務，讓國內投資人之觸角伸往美國更為便利。

台北富邦銀行和富邦證券將持續合作發展，整合旗下據點與資源，共同深耕客戶，提供多元化投資管道與理財諮詢，徹底實踐一次購足(One-stop-shopping)的經營理念。

形象、服務再提升　
富邦品牌響叮噹

台北富邦銀行和富邦證券的專業形象早已深植人心，2005年度富邦證券精益求精，舉辦「富邦微笑有理，從心做起」禮貌運動，提倡服務精神；持續經營「富邦雅仕俱樂部」，籌劃多樣精緻回饋活動，維護客戶關係不遺餘力；對社會的關懷也未曾停歇，舉辦「富邦愛，聖母情」台東愛心義賣園遊會，協助天主教台東聖母醫院，善盡企業公民職責。

台北富邦銀行和富邦證券共同戮力於加強服務品質，透過「客戶關係管理(CRM)」系統，了解客戶需求，掌握行銷脈動；於2005年底開始進行理財專員及營業員之生產力提升計畫；並推動標準化流程，提升作業與服務效率；期呈現嶄新樣貌，建立富邦頂級服務形象。

攜手同心 共創佳績

「財富管理事業群」掌管富邦金控旗下銀行與證券之國內所有據點及前線人員，不論客戶要申辦任何業務，都必須走入分行或分公司，故本事業群可謂富邦金控最前線的形象大使。有鑑於此，本事業群絕不鬆懈，期以萬全準備迎接所有挑戰。

展望未來，本事業群旗下的台北富邦銀行及富邦證券將秉持「客戶共有，業務同享」之理念，以客戶為中心，發揮彼此的專業，各展所長。銀行端將朝成為長期資產配置規劃顧問的方向前進，證券端則藉由其對投資市場的專業，進而轉型為投資商品組合的財務顧問。

身為接觸客戶之最前線，本事業群將肩負起重責，整合富邦金控旗下資源，建構支援財富管理業務的強大平台，不論是現貨、期權、基金、保險、或固定收益商品等，都能在本事業群之通路獲得，期發揮最大綜效，提供滿足各種需求之理財商品與服務，為客戶的財富增值而努力。